Садыр Жапаров подписал закон об усилении защиты клиентов банков и МФК от мошенничества

Садыр Жапаров подписал закон об усилении защиты клиентов банков и МФК от мошенничества

Президент Садыр Жапаров 28 апреля подписал закон о внесении изменений в некоторые законодательные акты КР в сфере оказания банковских услуг.

Закон вступает в силу со дня официального опубликования. Документ был опубликован в газете «Эркин Тоо» от 2 мая 2025 года N 33.

Национальному банку поручено в шестимесячный срок со дня вступления в силу настоящего закона привести свои нормативные правовые акты в соответствие с настоящим законом.

• Закон «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике» (Ведомости Жогорку Кенеша Кыргызской Республики, 2002 г., № 9, ст.412) дополнен статьей 35-4 следующего содержания:

Статья 35-4. Система противодействия мошенничеству

1. Микрофинансовые организации должны обеспечить наличие и эффективное функционирование системы противодействия мошенничеству (антифрод-системы), обеспечивающей защиту интересов своих клиентов от мошеннических действий.

2. Система противодействия мошенничеству (антифрод-система) и ее функционирование должны соответствовать требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка.

• В закон «О платежной системе Кыргызской Республики» (Ведомости Жогорку Кенеша Кыргызской Республики, 2015 г., № 1, ст.21)  внесено следующее изменение:

часть 3 статьи 26 [Функции и полномочия Национального банка в платежной системе Кыргызской Республики] дополнена пунктом 5 следующего содержания:

«5) устанавливать требования к наличию и эффективному функционированию системы противодействия мошенничеству (антифрод-системы), обеспечивающей защиту интересов клиентов и пользователей услуг платежных организаций и операторов платежных систем от мошеннических действий».

• В закон «О банках и банковской деятельности» (газета «Эркин-Тоо» от 17 августа 2022 года № 72-74) внесены следующие изменения:

Часть 1 статьи 9 [Сохранность и возвратность вкладов] дополнена абзацем вторым следующего содержания:

«В случаях, предусмотренных нормативными правовыми актами Национального банка, банк вправе приостановить расходные операции по банковскому счету на срок до 30 дней при наличии подозрений в мошеннических действиях, направленных на хищение денежных средств со счета. Банк обязан незамедлительно уведомить клиента о приостановлении операций по счету с указанием причин».

В статье 26 [Требования к дочерним и зависимым компаниям банка] абзац первый части 3 изложен в следующей редакции:

«3. Дочерние компании банка могут осуществлять только банковскую и/или финансовую деятельность, деятельность, связанную с осуществлением банковской и/или финансовой деятельности, а также иную деятельность, определенную Национальным банком».

Предложение второе части 4 изложено в следующей редакции:

«Зависимые компании банков могут осуществлять только банковскую и/или финансовую деятельность, включая деятельность, связанную с банковской и/или финансовой деятельностью, а также иную деятельность, определенную Национальным банком».

Часть 2 статьи 42 [Система внутреннего контроля] дополнена пунктом 6 следующего содержания:

6) наличие и эффективное функционирование системы противодействия мошенничеству (антифрод-системы), отвечающей требованиям Национального банка и обеспечивающей защиту интересов клиентов банка от мошеннических действий.

Пункт 2 части 1 статьи 50 [Инвестиции банка] изложен в следующей редакции:

2) размер любых инвестиций в каждую небанковскую организацию, включая любые финансовые вложения и кредиты, не должен превышать установленного Национальным банком значения. Общий размер таких инвестиций не может превышать шестидесяти процентов собственного (регулятивного) капитала банка;

Часть 2 статьи 77 «Инспекторская проверка деятельности банка» дополнена пунктом 7 следующего содержания:

«7) эффективности функционирования антифрод-системы банка, в том числе соответствие ее требованиям Национального банка»

Часть1 статьи 79 [Деятельность банковских групп] изложена в следующей редакции:

1. Компании, входящие в банковскую группу, могут осуществлять только банковскую и/или финансовую деятельность, деятельность, связанную с банковской и/или финансовой деятельностью, включая владение акциями участников группы, в случае с банковскими холдинговыми компаниями, а также иную деятельность, определенную Национальным банком.